دیوان عالی لاهور اف‌آی‌ای را از بازداشت وام‌گیرندگان پیش از حکم دادگاه بانکی منع کرد

دیوان عالی لاهور اداره تحقیقات فدرال (اف‌آی‌ای) را از آغاز دادرسی کیفری علیه مشتریان بانکی متهم به تخلف عمدی تا زمانی که دادگاه بانکی این ادعا را در دادرسی مدنی تعیین کند، منع کرده است. این حکم مانع آن می‌شود که وام‌دهندگان با استفاده از گزارش‌های اولیه اطلاعات و بازداشت، پیش از آنکه دادگاهی تصمیم بگیرد آیا تخلف اصلاً عمدی بوده است یا نه، بر وام‌گیرندگان فشار بیاورند.

هیئت دومنظوره‌ای متشکل از قاضی جواد حسن و قاضی عابد حسین چٹھہ این تصمیم را در رسیدگی به درخواست‌های قیصر شبیر و دیگران صادر کرد که به اخطارهای اف‌آی‌ای اعتراض داشتند؛ اخطارهایی که بر پایه شکایت مؤسسات مالی و بر اساس بند ۷ ماده ۲۰ فرمان بازیافت مالی مؤسسات مالی سال ۲۰۰۱ صادر شده بود.

در هر یک از این پرونده‌ها، وام‌دهندگان پیش‌تر دعوای بازیافت اقامه کرده بودند. برخی از این دعاوی صادر شده بود، بسیاری با رضایت طرفین؛ برخی دیگر در مرحله تجدیدنظر یا اجرای حکم در جریان بود. اخطارهای اف‌آی‌ای پس از این دعاوی صادر شد.

این حکم که به قلم قاضی چٹھہ نوشته شده است، مقرر می‌دارد که «دعوای بازیافت فقط مبلغ قابل پرداخت را تعیین می‌کند و تخلف عمدی را اثبات نمی‌کند». دادگاه تخلف عمدی را نوعی متمایز از تخلف توصیف کرد که هم بُعد مدنی و هم بُعد کیفری دارد و یادآور شد که این فرمان پیش از ثبت شکایت، مطالبه ۳۰ روزه پرداخت را الزامی می‌کند و مجازات را به مبلغ تخلف مرتبط می‌سازد.

هیئت این استدلال را رد کرد که اختیار کیفری این اداره مستقل از پرونده مدنی است. به گفته دادگاه، اختیار اف‌آی‌ای در این امور از فرمان سال ۲۰۰۱ و مقررات تدوین‌شده در سال ۲۰۱۸ ناشی می‌شود، نه از قانون اف‌آی‌ای.

همچنین راه‌حل جایگزین را رد کرد: آغاز دادرسی کیفری و سپس تعلیق آن. به گفته دادگاه، این رویکرد به مؤسسات مالی ابزاری بی‌حد و حصر، یک‌جانبه، تبعیض‌آمیز و قهری می‌دهد تا مبالغ تعیین‌نشده را از طریق گزارش‌های اولیه اطلاعات و بازداشت بازیافت کنند.

در خصوص قابلیت استماع، هیئت خاطرنشان کرد که اخطارهای موضوع ماده ۱۶۰ قانون آیین دادرسی کیفری معمولاً قابل اعتراض نیستند، اما بازبینی قضایی در مواردی امکان‌پذیر است که این اخطارها بدون صلاحیت، با سوءنیت یا برخلاف قانون مادر صادر شده باشند.

دادگاه با حکم سال ۲۰۱۹ هیئت سه‌نفره دیوان عالی لاهور در پرونده میان ایاز انور و دیگران علیه بانک دولتی پاکستان، تا آنجا که مقرر کرده بود بندهای (ii) و (iii) ماده ۲(ز) این فرمان نیازی به تعیین قبلی در دادرسی مدنی ندارند، مخالفت کرد.

به گزارش پروپاکستانی، وکلای درخواست‌دهندگان استدلال کردند که راه‌حل‌های مدنی و کیفری این فرمان در هم تنیده‌اند و تا زمانی که دادگاه بانکی و هر دادگاه تجدیدنظر به‌طور قطعی نقض را تعیین نکرده باشند، نمی‌توان مشتری را متخلف عمدی خواند. وکلای طرف مقابل استدلال کردند که هر بخش از این جرم مستقل است و اف‌آی‌ای بر اساس قاعده ۵ مقررات سال ۲۰۱۸ صلاحیت انحصاری دارد. به گفته آنان، اخطارها فقط برای کسب اطلاعات بود و پس از صدور مطالبات پرداخت به‌درستی ثبت شده بود.